私はこれまで毎月分配金が出るファンドを嫌ってきたが、
実は私は間違っていたんじゃないかと、気づかされた。

毎月分配型ファンドの１／４を占めるグローバル・ソブリン・オープンは、
年間の分配金は、基準価格に対する分配金は約６％、信託報酬は１.３１６７％
これに対し、投資対象は先進主要国の国債や格付けA格以上の政府機関債だから、
だいたい数％といったところだろう。

しかし、それでもいいのだ。例えば、退職金を全額、グロソブに投資。
分配金を趣味など自由に使えるお金と捉えて、なるべく元本部分には手を出さない。
単純計算で元本がゼロになるのは、30〜40年後だから、なかなか上出来。

退職金を手にして、変に株式投資に手を出して大損したり、
怪しい業者に騙されて、お金をなくしちゃうくらいなら、グロソブの方がよっぽどまし。
資産運用なんて考えてこなかった人が、退職金等大きなお金を手にしたら、
１.３％の管理料を払って、資産管理を任せる、って使い方いいんじゃない？

というわけで、毎月分配型ファンドは、資産を殖やすのが真の目的ではない。
「投資信託＝お金を殖やすためのもの」という固定観念に捕らわれ、
この投信のメリットが見えなくなっていたのだ。あぁ〜、修行が足りませんな。

勘違いされちゃ困るから、念のため書いておくけど、
私と同世代の人がこのタイプのファンドに投資するのは、絶対反対なんだからね！

投資信託とETF | 2006/07/17 | TB(1) | コメント(2) | 印刷 | [編集]

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そりゃー危ないですよ。
でもお金の管理ができなくて、ムダ使いしちゃうような人は、
手数料払ってでも生活管理してもらわなきゃ(笑)

もちろん私のブログを読んでくれるような、
お金の運用を真剣に考えている方には、意味のないファンドですがね。

2006年07月27日 まろ＠管理人 URL | 編集・削除

はじめましてm(__)m　興味深く読ませていただいています。

個人的にはやはり，高齢者でも毎月分配ファンドは危ないような気がします。
手数料が高いですし。。

2006年07月27日 Ray URL | 編集・削除












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毎月分配型ファンドをダメ出し

グローバルソブリンオープンを代表とする毎月分配型ファンドにどうも納得できない。例として、全く同等の分配金を毎月払う場合と、年に１度払う場合を比較。１年に１度分配金を支払うケースは、毎月分配の場合なら

2007年09月02日 投資を楽しむ♪

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